Hochschule München

HM Business School (FK 10)

Modulbeschreibung

Stand: SoSe 2025

Name Bank- und Risikomanagement
Katalog-Nummer FK 10#FIN#BF.3
Zugehörigkeit zu Curriculum
Bachelor Betriebswirtschaft | 5.4.3 | 5 Leistungspunkte
Bachelor Betriebswirtschaft | 6.4.3 | 5 Leistungspunkte
Modulverantwortung
Kleine, Jens (Prof. Dr.)
Lehrende
Kleine, Jens (Prof. Dr.)
Prüfung(en)
Prüfungsform: ModA
Detailangaben:
Hildsmittel:
Prüfende: Kleine, Jens (Prof. Dr.) , Hofmann, Bernd (Prof. Dr)
Lehr- und Lernform(en)
| 4 SWS | SU - 1 Angebot(e)
Arbeitsaufwand
Präsenzzeit: 0 Stunden
Selbststudium, Vor- und Nachbereitung, Prüfungsvorbereitung: 0 Stunden
Voraussetzungen
Verwendbarkeit
Inhalt / Lernziele

Lernziele / Kompetenzen:

Die Studierenden sind nach dem Besuch dieses Moduls in der Lage, die grundlegenden geschäftspolitischen Zusammenhänge des Bankmanagements sowie der Gesamtbanksteuerung zu verstehen und Methoden zur Strategieentwicklung in Finanzdienstleistungsunternehmen anzuwenden und zu bewerten. Sie bearbeiten Übungsaufgaben und Fallstudien eigenständig mithilfe betriebswirtschaftlicher Modelle und ggf. unter Verwendung geeigneter Software. Während den Übungseinheiten können sich die Studierenden in Kleingruppen über die anstehenden Problemstellungen austauschen. Dies führt bei den Teilnehmerinnen und Teilnehmern zu einer Verbesserung der Selbst- und Sozialkompetenz.

 

Inhalte:

·       Gesamtbanksteuerung
Eigenkapitalkosten / Stückkosten / Margenkalkulation nach der Marktzinsmethode /

Steuerungsrechnungen der Geschäftsstellen- und Beraterkalkulation, Produktkalkulation, Margensteuerung, / Barwertmethode als zahlungsstromorientiertes Konzept zur Margenkalkulation

·       Risikosteuerung

Europäische Bankrisikosteuerung, Liquiditätsrisiken, Ausfallrisiken, Zinsänderungsrisiken

·       Finanzmarkt

Finanzmarktentwicklung / Globalisierung / Bankengruppen / Zielkonzeption / Banksystem / Produktanbieter / Strukturdaten

·       Bankstrategie

Geschäftsfeldanalyse, Geschäftsfeldplanung, Geschäftspolitische Strategien

·       Bankorganisation

Kooperations- und Verbundstrategie / Entwicklungsstrategie / Akquisitionsstrategie (M & A)

·       Analyse und Strategie im Retail Banking & Corporate Banking

Analyse des Retail & Corporate Marktes / Strategieentwicklung


·       Segmentierung

Segmentierungsanalyse / Segmentierungskriterien / Allfinanzgeschäftsfelder / Allfinanzbedürfnisfelder / Beratungsbedarfsfelder / Lebenszyklus und Lebensphasen


·       Vertriebsorganisation

Vertriebsorganisation / Markenzeichen / Basismodelle der Kundenbetreuung / Vertriebswege / Stationärer Vertrieb / Vertriebsmodelle im Bankenvertrieb / Mobiler Vertrieb / Multikanalvertrieb / Online-Banking / Mehrnutzenvertrieb / Strukturvertrieb / Versicherungsvertrieb

                                                             

Eingesetzte Methoden der Betriebswirtschaftslehre:

(1) Modelle und Methoden der Analyse (Forschungs- und Analysemodelle):

  • Methoden und Analyse der Geschäftstätigkeit und des Umfeldes von Unternehmen
  • Konzeption von idealtypischen Strategiemodelle
  • Prozessmodelle

(2) Quantitativ-Empirische Methoden (Vergleichende – statistische, mathematische Methode, Datenanalysen)
  • Quantitative Unternehmensanalyse
  • Komponentenmodelle
  • Quantitative Vergleichsanalysen
  • Statistische Analysen
  • Empirische Analysen in Rahmen von Fallbeispielen und Übungsaufgaben
  • Szenarioanalysen
  • Datenanalyen

(3) Qualitativ-Interpretative Methoden (Experteninterview, Umfragen, standardisierte Erhebungen):

  • Qualitative Vergleichsanalysen
  • Qualitative Unternehmensanalyen
  • Deskriptive Determinantenanalysen


Lehr- und Lernmethoden:

·        Seminaristischer Unterricht mit umfassenden Übungsaufgaben und Fallbeispielen

·        Gruppenarbeiten, Diskussionen

·        Im Rahmen dieses Moduls werden ggf. Exkursionen zu Unternehmen aus der Finanzbranche durchgeführt


Literatur:

·        Schierenbeck, H.: „Ertragsorientiertes Bankmanagement“, Gabler Verlag Band 1 – 3

·        Peppmaier: Bankbetriebslehre, 11. Auflage, 2016

·        Brost/Dahmen/Lippmann: Corporate Banking, 7. Auflage, 2012

·        Eilenberger, G.: Bankbetriebswirtschaftslehre, 8. Auflage, 2012

·        Ostendorf, R.J.: Bankwirtschaft, München 2015

·        Ostendorf R.J.: Bankwirtschaft, Arbeitsbuch, München 2015

·        Weitere Literatur wird in der Lehrveranstaltung bekannt gegeben